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E-Paper 6/2022 03

E-Paper 6/2022 03 Unternehmensfinanzen Bedeutung von Liquiditätsmanagement © Tidely GmbH auf KI-Basis Als Unternehmer ist es eine der wichtigsten Aufgaben überhaupt, die eigenen Finanzsituation im Blick zu behalten, sie stetig zu analysieren und bei Bedarf neu zu ordnen. Viele KMUs schenken diesem Geschäftsbereich noch nicht genügend Aufmerksamkeit, was immer wieder zu finanziellen Engpässen führt. Um die eigenen Finanzen immer im Blick zu haben, hat das Unternehmen tidely ein KI-basiertes Liquiditätsmanagement in Form einer effizient und intuitiv arbeitenden Software entwickelt. Warum effizientes Liquiditätsmanagement für KMUs existenziell ist Der Begriff Liquiditätsmanagement beschreibt sämtliche Maßnahmen im Rahmen einer kurzfristigen Finanzdisposition in einem Unternehmen und beinhaltet sämtliche Aufgaben, die der Sicherung der Liquidität und der Erreichung maximaler Effizienz im Zahlungsverkehr dienen. Liquiditätsmanagement ist dabei mehr als nur Finanzverwaltung. Letztlich stellt sie eine aktive, zielorientierte Steuerung der Liquidität dar, die mit das Ziel verfolgt, die Zahlungsfähigkeit eines Unternehmens auf Dauer sicherzustellen. Zudem hat ein solches Management die Aufgabe, eine vorher festgelegte Rentabilität hinsichtlich der verwendeten Mittel zu erreichen, was nichts anderes bedeutet als die Maximierung des Zinsertrages für Überschüsse bei gleichzeitiger Minimierung der Transaktionskosten. Darüber hinaus verfolgt das Liquiditätsmanagement das Ziel, für eine Minimierung der Risiken zu sorgen sowie eine ausreichende Liquidität auf sämtlichen zum Unternehmen gehörenden Konten im In- und Ausland zu gewährleisten. Die Fülle der eben genannten Aufgaben macht deutlich, wie wesentlich Liquiditätsmanagement für jedes Unternehmen ist und wie schnell Fehler gerade bei kleinen und mittleren Unternehmen zu Problemen führen können. Aus diesem Grund sind unterstützende Tools wie die Software von tidely zur Analyse, Überwachung und Verwaltung des Zahlungsverkehrs eine sinnvolle Investition für Unternehmen, die nicht die Ressourcen für große Finanzabteilungen besitzen. Modernes Liquiditätsmanagement - Intuitiv, transparent und effizient Die Software-Lösung, die das durch Niclas Storz, Dr. Jörg Haller, Archibald Sheran und Dr. Stefan Tuschen im Jahr 2020 gegründete Start-up entwickelt hat, bietet den Nutzern ein intuitives Dashboard. Dieses ist in der Lage, den gesamten Strom innerhalb der Liquiditätsplanung mit sämtlichen dazugehörigen Kennzahlen zu zeigen. Grundlage bildet ein KI-basierter Auto-Forecast, mit dem vom System eine Liquiditätsprognose erstellen und der Liquiditätsbedarf ermitteln lässt. Darüber hinaus bietet die Software von tidely die Möglichkeit, auf Basis von Daten, die mittels einer API integriert wurden, selbstständig Mängel zu identifizieren und automatisch Vorschläge zu erarbeiten, mit welchen Maßnahmen sich ein Missstand beheben lässt. Das Start-up hat seine Software so konzipiert, dass sie in der Lage ist, sämtliche Prozesse im Bereich der Unternehmensfinanzen (z. B. Planung, Optimierung, Finanzierungsideen, Investments) zentral zu verwalten. Eine wichtige Eigenschaft des digitalen, KI-basierten Liquiditätsmanagement- Systems von tidely ist auch die problemlose Weiterleitung relevanter Daten an die Buchhaltung bzw. den Steuerberater. Die technische Hilfe eines modernen Liquiditätsmanagements versetzt ein Unternehmen also in die Lage, die eigene finanzielle Situation transparent zu ermitteln, sie zu analysieren, effizient zu verwalten und zeitnah zu korrigieren, falls Fehler, z. B. in Form von Liquiditätslücken, identifiziert werden. Moderne Softwarelösungen haben die Fähigkeit, den Zahlungsverkehr zu überwachen, mögliche Zahlungsversäumnisse von Kunden anzuzeigen und sogar einen Trend hinsichtlich seines Zahlungsverhaltens zu ermitteln. Sie können zudem die richtigen Zeitpunkte für Zahlungen aufzuzeigen, die das Unternehmen selbst zu leisten hat. Liquiditätsmanagement-Systeme sind sogar schon in der Lage, den optimalen Zeitpunkt für Investitionen in der Zukunft zu benennen. Das Team hinter tidely hat sich das langfristige Ziel gesetzt, mit der eigenen Software zum europaweit führenden Anbieter im Bereich Finanzmanagementlösungen für KMUs zu werden. Diesem E-Paper 6/2022 E-Paper 6/2022 Ziel dient auch die selbstentwickelte B2B SaaS Softwarelösung, die die Funktion einer Schaltzentrale für die Unternehmensfinanzen übernehmen soll und die sämtliche Informationen zu den Finanzen an einem Ort bündelt. So haben Unternehmen eine fundierte Grundlage, die es ihnen ermöglicht, wichtige Entscheidungen zu ihren Finanzen zu treffen. Hohe Kompatibilität & einfache Integration Ein wesentlicher Vorteil moderner Software-Lösungen besteht darin, dass sie sich ohne großen Aufwand und sehr einfach in bereits bestehende Systeme einbetten lassen. Im Fall des Liquiditätsmanagement-Systems von tidely bedeutet dies, dass es sich in kürzester Zeit mit vorgelagerten ERP-, Rechnungsmanagement- und Buchhaltungssystemen verknüpfen lässt, z. B. mit lexoffice, sev.Desk oder pliant. Aber auch mit Microsoft Dynamics, xentral oder debitoor sowie weiteren Systemen ist die tidely-Software kompatibel. Für KMUs ohne eigene IT-Abteilung besonders interessant ist, dass die Integration vollkommen automatisiert geschieht. Das Liquiditätsmanagement-System beginnt sofort nach der Integration, also in Echtzeit und auf Grundlage der zur Verfügung s t e - henden Finanzdaten mit der Liquiditätsplanung. Pluspunkt Know-how der tidely Gründer Ein Vorteil, von dem das junge Start-up selbst und auch die Kunden profitieren, ist das umfangreiche Fachwissen und die Expertise, die die Gründer mit einbringen. Co-Founder Niclas Storz beispielsweise kann auf langjährige Erfahrungen bei einer namhaften Unternehmensberatung zurückgreifen. Seine Aufgabe dort ist die Begleitung und Beratung von Banken hinsichtlich ihrer digitalen Transformationsprozesse. Zudem ist Storz Mitglied des Global Advisory Boards von ARRIA NLG. Dort verantwortet er den Bereich Financial Services. Niclas Storz war außerdem bis 2019 Senior Partner und Managing Director der The Boston Consulting Group. Die Grundlagen seines beruflichen Werdeganges bilden eine Ausbildung zum Bankkaufmann und ein Studium des Wirtschaftsingenieurwesens. Dr. Jörg Haller, ebenfalls CO-Gründer von tidely, konnte auch Erfahrungen sammeln und hat sich früher als Projektmanager und Leiter mit dem Thema Unternehmensentwicklung befasst. Er war mehrere Jahre Director Strategy & KPIs, ist darüber hinaus Founder der Haller Business Consulting und stieg 2020 als Co-Founder von tidely ein. Im Unternehmen ist er als Managing Director tätig. ó © Tidely GmbH